Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das FridayRoll Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-055 der Curaçao eGaming Behörde. Geldwäscheprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind dafür keine Formalie, sondern Voraussetzung. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente anfordern und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir halten uns an die Anti-Geldwäsche-Anforderungen unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao eGaming und wenden sie auf jede Transaktion an, die über unsere Kasse läuft. Ein Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein eigenes Compliance-Team überwachen die Umsetzung täglich.

Unsere Maßnahmen umfassen die Identitätsprüfung jedes Spielers, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde. Wer gegen diese Regeln verstößt, verliert den Zugang zu seinem Konto, unabhängig vom Kontostand.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Zunächst prüfen wir Ihre Angaben bei der Registrierung gegen öffentliche Sanktionslisten und Sperrdateien. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Zusätzlich können wir ab bestimmten Schwellenwerten, etwa bei Einzeltransaktionen über 2.000 EUR oder kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR, jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Personalien gegen Sanktions- und Politically Exposed Persons Listen
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder hohen Summen
• Änderungen: neue Prüfung bei Namens- oder Adressänderung sowie bei neuen Zahlungsmethoden

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Nebenkostenabrechnung, ein Meldezettel oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie per Screenshot Ihrer E-Wallet-Transaktion, Abbildung der verwendeten Karte oder Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Prüfung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Der gesamte Vorgang dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel bis zu 48 Stunden; unser Team arbeitet rund um die Uhr an der Bearbeitung. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an Ihre registrierte Adresse oder über den Live-Chat.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und ausschließlich dem Compliance-Team zugänglich gemacht. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Konto eröffnen und Personalien vollständig und wahrheitsgemäß eingeben
• Schritt 2: Dokumente unter Verifizierung im Konto hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach volle Auszahlungsfreigabe

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder großen Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht aus unserer Lizenz, wenn Transaktionen nicht zu Ihrem bekannten Profil passen.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltszettel, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Belege müssen erkennen lassen, welche Summen aus welcher Quelle stammen. Ohne diesen Nachweis setzen wir betroffene Transaktionen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Ein und Auszahlung im Blick

Limits und Regeln

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Kontrollen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, die sogenannte Same-Methode-Regel. Haben Sie mit Skrill eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe Skrill-Konto aus; bei Krypto erfolgt die Auszahlung auf die Wallet, von der die Einzahlung kam.

Gültige Limits: Einzahlung ab 20 EUR, Auszahlung ab 20 EUR, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen sind binnen 24 Stunden bearbeitet, alle anderen Wege dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Was wir prüfen

Wir vergleichen jede Transaktion mit Ihrem Spielverhalten, Ihrer Einsatzhistorie und Ihren bisherigen Einzahlungsmustern. Weicht eine Auszahlung deutlich vom bisherigen Profil ab, etwa weil sie ohne nennenswertes Spielgeschehen unmittelbar nach einer Einzahlung beantragt wird, prüfen wir den Vorgang manuell und können weitere Dokumente anfordern.

Wenn Dokumente fehlen

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie innerhalb von 14 Tagen nach unserer Aufforderung keine vollständigen Dokumente ein, sperren wir Auszahlungen. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spiel eingeschränkt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nach 30 Tagen ohne Reaktion können wir das Konto einfrieren und die Schließung einleiten.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein oder liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug vor, schließen wir das Konto fristlos und behalten uns die Meldung an die Lizenzbehörde vor. Guthaben aus nachweislich legaler Herzahlung zahlen wir in solchen Fällen auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus, soweit gesetzlich zulässig.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Danach löschen wir sie irreversibel, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Ermittlungsverfahren entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu verlangen. Wenden Sie sich dazu an [email protected]; unser Team antwortet rund um die Uhr, jeden Tag der Woche.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei FridayRoll Casino?

In der Regel bis zu 48 Stunden nach dem Hochladen vollständiger Dokumente. Bei unvollständigen Unterlagen oder zusätzlichem Source-of-Funds-Nachweis kann es länger dauern.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine Einzahlung ab 20 EUR ist ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch zwingend Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.

Warum geht meine Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung?

Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie verhindert, dass Gelder über unser Casino zwischen verschiedenen Konten oder Wallets verschoben werden.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 14 Tagen ohne vollständige Unterlagen sperren wir Auszahlungen und schränken das Konto ein. Nach 30 Tagen ohne Reaktion können wir das Konto schließen.

Wie werden meine Dokumente geschützt?

Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung auf Servern in der Europäischen Union. Zugriff hat ausschließlich unser Compliance-Team; eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Meldepflicht.